[股市理想] 升市有貨、跌市有現金

過去半年, 恒生指數由 22,000點升到 27,500點, 半年內升越 5,000點, 升幅達25%!!

呢半年股市大豐收, 就算係簡單至持有盈富基金 (2800.HK) 的小市民,

只要有$10萬貨仔, 過去半年就賺超過 $20,000, 就好似出多一次花紅, 非常和味!!

如果係持有近期爆發力驚人的 騰訊、匯控、中銀香港, etc, 資產增值就更加驚人。

以匯豐控股 (0005.HK)為例, 過去1年傳出回購消息後, 股價一直由 $51 升到今日 $78.8,

升幅超過 50%!!

如果有$20萬貨仔, 過去1年就足足袋左 $10萬落袋!

不過筆者就無咁幸運。

雖然筆者同樣持有盈富基金等跟大市跑的股份, 但其比例不足投資組合的10%。

其餘9成, 均是不論升市跌市, 股價也波幅不大的派息公用股。

換言之, 筆者資產在今次升浪只有 10% x 20%升幅 = 約 2%的增長, 完全跑輸大市。

不認識投資的小市民可能會害怕 股市會爆 (同樣害怕樓市會爆),

但對投資者而言, 跌市才是入貨時機。(樓市同樣)

投資股票的理想狀態是「升市有貨、跌市有現金」。

最可惜的莫過於升市時沒有貨在手, 錯失大市升浪, 想入貨的時候卻已經偏貴;

同樣, 在跌市持有大量貨, 卻沒現金增持。

只要把握「在盈富基金 息率 >3% 時逐漸加大買入量、在盈富基金 息率<3% 時 減少買入量/逐漸減持鎖定利潤」,

那麼, 即使不用花心機挑選個股, 也能得到非常不錯的回報。

筆者的投資組合屬超級防守型, 所以就錯過了這次升浪。

把握下一次跌市加大盈富基金存貨量, 重新調配 公用股 vs 盈富基金的資產比例, 

大概是筆者未來的股票投資策略。

「當投資組合跑輸大市時, 就應考慮增持 等同大市的 盈富基金 (2800.HK)」

「要跑羸大市很簡單, 只要買入盈富基金(等同大市), 再將其3%的股息再投資」

「在升市時, 盈富基金造好; 在跌市時, 公用股防守力強(避險);

所以在升市快見頂時買入公用股沽出盈富基金、在跌市時沽出公用股買入盈富基金;

藉此減少持有大量現金的時間也是良策。」

「以足球比賽來說, 公用股是防守的後防, 盈富基金大概是等同大市(不致跑輸)的中鋒, 潛力爆發股 (如騰訊) 則是進攻的前鋒」

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