過去6個月投資回報回顧

 自從2020年3月在Interactive Brokers (IB) 開戶, 之後開始買賣美股, 並將整個港股倉由中銀射去IB, 至今已6個月。難得美股開始從高位下跌, 也是時候順便回顧一下股票組合的表現 (順便看看美股最高峰時, 股票組合整體回報多少)。

組合概要

股票組合現時槓桿比率約1.3倍, 槓桿利息1.5%。

組合內現時約20%美股, 75%港股 (約40%是增長類別, 35%是收息類別), 5%美國企業債券。 

回報最差時

組合回報最差時在3月23日, 當時正值股市谷底 (當然, 這是事後才知道是底) 。

組合回報率 -23.45%, 同期恒指-16.85%, 標普500 -24.26%, 納指 -19.85%。

回報最佳時

組合回報最佳時在9月2日, 當時正值美股股市頂部 (當然, 這也是事後才知道是頂) 。

組合回報率 +24.82%, 同期恒指-0.98%, 標普500 +19.38%, 納指 +40.03%。

現時回報

組合現時在9月8日回報是 +19.31%, 同期恒指-3.16%, 標普500 +16.00%, 納指 +32.71%。

總結

組合過去6個月的波動介乎 -25% ~ +25%, 對部份人來說可能會食唔安訓唔落, 但對筆者來說還好。

展望將來, 美股有機會進一步暴跌多20-30%也唔出奇, 屆時會是良好的增持時機。

目前筆者的美股持貨量不多  (早前在美股從谷底反彈>10%時, 太早止賺, 這是價值投資者的極大錯誤), 所以筆者傾向繼續持有、不會減持, 並找機會進一步增持。

港股方面, 目前恒指估值仍不高, 將來若果疫情進一步抒緩, 相信傳統經濟股也會遲早均值回歸, 所以筆者的策略仍然是繼續持有。

祝願各位投資者, 在這股票市場風高浪急的時候, 可以坐穩抵受得住情緒的波動, 理性地做到低買高賣~!